Taller de derivadas: Problema 3
El flujo de caja o cash flow es la diferencia entre el dinero en efectivo que entra y sale de caja (cobros y pagos) en un período de tiempo determinado. Este parámetro es un importante indicador para la contabilidad de tu negocio, ya que te permite conocer tus rendimientos. El flujo de caja indicará de un modo bastante fiable la liquidez de tu negocio. Así, con el flujo de caja podés conocer la capacidad de tu empresa para generar dinero y saber qué tan solvente es. El flujo de caja contiene toda la información necesaria para actuar sobre emergencias o inconvenientes. Conociéndolo, inversionistas, administradores, acreedores y otros profesionales, son capaces de analizar la situación de tu compañía y saber si genera flujos de inversión positivos o no. También te permitirá conocer las actividades de financiamiento e inversión que involucran o no efectivo.
Situación:Una persona está evaluando iniciar un comercio, teniendo en mente comenzar con una librería en Marzo. Con el fin de comprender y predecir si su negocio será rentable ha decidido contratar a una contadora. La profesional le presenta, a través de la siguiente función polinómica grado 3, una estimación de recursos (R) para los primeros 3 meses, es decir, una aproximación entre el dinero en efectivo (en miles de dólares) que entra y sale de caja (cobros y pagos), en función del tiempo (t) medido en meses.
PREGUNTAS - ¿Durante qué período de tiempo el saldo de dinero en efectivo es negativo? - ¿Con cuánto dinero en efectivo deberá contar el dueño para poder afrontar las semanas en las que "sale" más efectivo del que "ingresa" a la librería?